Años sin declarar: cómo ponerte al día, un año a la vez.Unfiled years: how to catch up, one year at a time.
El IRS pide presentar todas las declaraciones pendientes, aunque no puedas pagar todo de inmediato. Te ayudamos a ver qué años faltan, qué registros buscar y qué opciones existen.The IRS asks you to file every past-due return, even if you cannot pay in full right away. We help you see which years are missing, which records to look for and which options exist.
¿Puedo declarar años anteriores?Can I file prior years?
Sí. Trabajamos declaraciones de años pasados y revisamos qué años quedaron sin presentar. Ponerse al día suele ser más sencillo de lo que la gente piensa.Yes. We handle prior-year returns and review which years were left unfiled. Catching up is usually simpler than people think.
Cinco ideas antes de empezar.Five things to know before you start.
Información general. Las condiciones dependen de tus circunstancias y de las reglas de cada año.General information. Conditions depend on your circumstances and on each year’s rules.
- 01Presenta todas las que debasFile every return that is due
Aunque no puedas pagar el total en ese momento. Se envían a donde irían si fueran a tiempo, o a la dirección que indique un aviso del IRS.Even if you cannot pay in full right away. They go where an on-time return would go, or to the address on an IRS notice.
- 02Cada año, con sus propias reglasEach year, with its own rules
Cada declaración atrasada se prepara con los formularios de ese año, que el IRS ofrece en línea o por teléfono.Each past-due return is prepared with that year’s forms, which the IRS offers online or by phone.
- 03Un reembolso tiene plazoA refund has a deadline
Para recibir un reembolso de retenciones o de impuesto estimado, por lo general la declaración debe presentarse dentro de los 3 años siguientes a su fecha límite. Lo mismo aplica a créditos como el Crédito por Ingreso del Trabajo.To get a refund of withholding or estimated tax, a return generally has to be filed within 3 years of its due date. The same applies to credits such as the Earned Income Credit.
El IRS también puede retener un reembolso si tienes otras declaraciones pendientes.The IRS may also hold a refund if you have other returns past due.
- 04Si no declaras, el IRS puede hacerloIf you do not file, the IRS may
El IRS puede preparar una declaración sustitutiva que quizá no incluya deducciones y exenciones a las que tendrías derecho, y luego enviar un aviso de deficiencia (CP3219N) con 90 días para presentar tu declaración o acudir al Tribunal Tributario.The IRS may prepare a substitute return that may leave out deductions and exemptions you could claim, and then send a Notice of Deficiency (CP3219N) giving 90 days to file your own return or petition the Tax Court.
- 05Declarar pronto ayudaFiling sooner helps
Presentar y pagar pronto limita los intereses y los recargos por pago tardío. Dejarlo pasar puede traer más multas, embargos o gravámenes.Filing and paying promptly limits interest and late-payment penalties. Letting it slide can lead to more penalties, levies or liens.
Ponerse al día, en cuatro pasos.Catching up, in four steps.
Una forma ordenada de empezar. Cada caso es distinto: el orden y lo que hace falta dependen de tus años y de tus documentos.An orderly way to start. Every case is different: the order and what is needed depend on your years and your documents.
Haz la lista de añosList the years
Anota qué años crees que quedaron sin presentar. Si no estás seguro, lo revisamos contigo.Write down which years you think were left unfiled. If you are not sure, we go over it with you.
Reúne lo que tengasGather what you have
W-2, 1099 y otros registros de cada año, aunque estén incompletos. Sepáralos por año.W-2s, 1099s and other records for each year, even if incomplete. Sort them by year.
Pide lo que falteRequest what is missing
Tu información de salarios e ingresos se puede pedir al IRS con Get Transcript o con el Formulario 4506-T, o a tus empleadores y pagadores.Your wage and income information can be requested from the IRS through Get Transcript or Form 4506-T, or from your employers and payers.
Un año a la vezOne year at a time
Cada declaración se prepara con los formularios y las reglas de su año. Según el IRS, una declaración atrasada correcta tarda unas 6 semanas en procesarse.Each return is prepared with its own year’s forms and rules. According to the IRS, an accurate past-due return takes about 6 weeks to process.
Dónde buscar lo que no tienes.Where to find what you do not have.
Estas son las vías que indica el IRS. Tenerlo todo no es requisito para escribirnos: empezamos con lo que tengas.These are the routes the IRS points to. You do not need everything before you message us: we start with what you have.
Del IRSFrom the IRS
- Tu transcripción de salarios e ingresos, con Get Transcript o con el Formulario 4506-TYour wage and income transcript, through Get Transcript or Form 4506-T
- Una copia de una declaración que sí presentaste, con el Formulario 4506A copy of a return you did file, with Form 4506
- Formularios de años anteriores, en línea o por teléfono al 800-829-3676Prior-year forms, online or by phone at 800-829-3676
De quien te pagóFrom whoever paid you
- Tus empleadores, para tu información de salariosYour employers, for your wage information
- Tus pagadores, para tu información de otros ingresosYour payers, for your other income information
De tus propios registrosFrom your own records
Sobre todo si trabajabas por tu cuenta.Especially if you were self-employed.
- Estados de cuenta de bancos y de apps de pagoBank and payment-app statements
- Recibos, millaje y otros registros de gastosReceipts, mileage and other expense records
No poder pagar no es razón para no declarar.Not being able to pay is no reason not to file.
El IRS pide presentar aunque no puedas pagar el total. Existen opciones de pago; cada una tiene sus condiciones, y si aplica a tu caso lo decide el IRS.The IRS asks you to file even if you cannot pay in full. Payment options exist; each has its own conditions, and the IRS decides whether one applies to you.
- Más tiempo para pagarMore time to pay
Se pueden pedir de 60 a 120 días adicionales, sin cuota de usuario, con la herramienta de acuerdos de pago en línea del IRS o al 800-829-1040.You can request 60 to 120 extra days, with no user fee, through the IRS Online Payment Agreement tool or by calling 800-829-1040.
- Pagos a plazosInstallment agreement
Una opción a más largo plazo que menciona el IRS para pagar en partes.A longer-term option the IRS lists for paying over time.
- Ofrecimiento de transacciónOffer in compromise
Otra opción a largo plazo que menciona el IRS, con sus propios requisitos.Another longer-term option the IRS lists, with requirements of its own.
Te explicamos qué opciones existen en general; ninguna se da por hecha antes de que el IRS la apruebe.We explain which options exist in general; none is a given until the IRS approves it.
Los años sin declarar también cuentan para tu Seguro Social.Unfiled years matter for your Social Security too.
Si trabajas por tu cuenta y no declaras, tus ingresos de esos años no se reportan a la Administración del Seguro Social, y no acumulas créditos para beneficios de jubilación o incapacidad.If you are self-employed and do not file, your income for those years is not reported to the Social Security Administration, and you do not earn credits toward retirement or disability benefits.
Para esos años, reúne también tus registros de ingresos y gastos: estados de cuenta, depósitos de apps de pago, recibos y millaje.For those years, also gather your income and expense records: statements, payment-app deposits, receipts and mileage.
Y guarda los registros de cualquier año sin declaración: en ese caso, el IRS indica conservarlos indefinidamente.And keep the records for any year without a return: in that case, the IRS says to keep them indefinitely.
Preguntas sobre años atrasados.Questions about unfiled years.
Por lo general, solo si la declaración se presenta dentro de los 3 años siguientes a su fecha límite. Aun fuera de ese plazo, el IRS pide presentar todas las declaraciones pendientes.Generally only if the return is filed within 3 years of its due date. Even outside that window, the IRS asks you to file every past-due return.
Tu información de salarios e ingresos se puede pedir al IRS, con Get Transcript o con el Formulario 4506-T, o a tus empleadores y pagadores. Con eso se prepara cada año.Your wage and income information can be requested from the IRS, through Get Transcript or Form 4506-T, or from your employers and payers. Each year is prepared from that.
Presenta de todos modos: así lo pide el IRS. Existen opciones como más tiempo para pagar, pagos a plazos u ofrecimientos de transacción, cada una con sus condiciones.File anyway: that is what the IRS asks. Options exist, such as more time to pay, installment agreements or offers in compromise, each with its own conditions.
Revisa con calma la fecha límite: el aviso de deficiencia CP3219N, por ejemplo, da 90 días para presentar o acudir al Tribunal Tributario. Escríbenos sin enviar fotos del aviso en el primer mensaje. Podemos ayudarte a preparar la declaración atrasada; representarte ante el IRS en todos los asuntos les corresponde a abogados, CPA y agentes inscritos.Check the deadline calmly: a CP3219N Notice of Deficiency, for example, gives 90 days to file or petition the Tax Court. Message us without sending photos of the notice in your first message. We can help you prepare the late return; representing you before the IRS in all matters is for attorneys, CPAs and enrolled agents.
Depende de tu situación: no cuesta lo mismo una declaración sencilla que una con negocio propio o varios años atrasados. Escríbenos por WhatsApp, te hacemos unas preguntas y te damos el precio antes de empezar.It depends on your situation: a simple return is not the same as one with self-employment or several unfiled years. Message us on WhatsApp, we ask a few questions and give you the price before starting.
Empieza por la lista de años.Start with the list of years.
Escríbenos qué años crees que faltan y te decimos qué registros buscar.Tell us which years you think are missing and we will tell you which records to look for.
FuentesSources
- Filing past due tax returns — IRS (en inglés)
- Publication 17 (2025), Your Federal Income Tax — IRS (en inglés)
- Gather your documents — IRS (en inglés)
- How long should I keep records? — IRS (en inglés)
- Topic no. 254, How to choose a tax return preparer — IRS (en inglés)
Consultadas elChecked on